Gérer sa trésorerie : Les clés pour assurer la stabilité financière de votre entreprise

Vos chiffres sont dans le rouge ?

Vous avez des difficultés à rembourser vos dettes

Vous ne savez pas comment redresser votre entreprise ?

Vos clients ne vous paient pas ?

La trésorerie d’une entreprise représente l’ensemble des liquidités disponibles pour faire face aux dépenses courantes (paiement des fournisseurs, des charges sociales, des salaires, etc.). Elle reflète votre capacité à couvrir vos obligations financières à court terme.
Une bonne gestion de la trésorerie est essentielle pour plusieurs raisons :

• Assurer la continuité de l’activité : Une trésorerie bien gérée permet de payer vos charges fixes sans retard et d’éviter les pénalités ou les ruptures dans l’activité.
• Prévenir les tensions financières : En anticipant les périodes de baisse d’activité ou les retards de paiement, vous évitez les découverts bancaires et les frais associés.
• Faciliter les décisions d’investissement : Si vous envisagez d’investir, une trésorerie solide vous permet de saisir des opportunités sans risque pour la stabilité de votre entreprise.
• Renforcer la relation avec les partenaires financiers : Une gestion rigoureuse de la trésorerie renforce la confiance de vos partenaires financiers (banques, fournisseurs, investisseurs), ce qui peut faciliter l’accès à des financements ou à des conditions de paiement avantageuses.

Bien gérer sa trésorerie, c’est s’assurer que votre entreprise dispose des liquidités nécessaires pour fonctionner sereinement.

Pour éviter les tensions financières, il est indispensable de suivre votre trésorerie de manière régulière et proactive. Cela vous permet d’anticiper les fluctuations des flux financiers et de réagir rapidement en cas de déséquilibre.
Voici quelques bonnes pratiques pour un suivi efficace :

• Utilisez un tableau de bord de trésorerie : Mettez en place un tableau de bord où vous suivez vos encaissements (ventes, paiements clients) et vos décaissements (paiement des factures, charges sociales, salaires) en temps réel.
• Établissez un prévisionnel de trésorerie : Planifiez vos encaissements et décaissements sur les mois à venir pour anticiper les périodes de tension ou de besoin en liquidités. Ce prévisionnel vous permet de mieux gérer vos flux de trésorerie et d’anticiper les actions à mettre en place.
• Vérifiez quotidiennement vos comptes bancaires : Un suivi quotidien vous permet de repérer rapidement les anomalies et de prendre des décisions correctives avant d’atteindre un solde négatif.

Un suivi rigoureux de votre trésorerie vous permet de prendre des décisions éclairées et d’éviter les situations de crise financière.

L’une des principales raisons des tensions de trésorerie est liée aux délais de paiement des clients et aux charges fixes à régler en temps et en heure. Il est donc crucial d’optimiser les flux de trésorerie entrants et sortants.
Voici quelques conseils pour améliorer vos encaissements :

• Réduisez les délais de paiement clients : Si vos clients vous règlent à 60 jours ou plus, cela peut entraîner des tensions de trésorerie importantes. Essayez de négocier des délais plus courts ou proposez des incitations pour les paiements anticipés (escomptes, remises).
• Mettez en place des relances automatiques : Utilisez des outils de gestion pour automatiser les relances auprès des clients qui tardent à payer. Ne laissez pas les retards s’accumuler.
• Évitez les stocks excessifs : Une gestion efficace des stocks permet de limiter les immobilisations de trésorerie. Vendez les produits qui dorment dans vos stocks pour libérer des liquidités.

En parallèle, voici comment optimiser vos paiements :

• Négociez les délais de paiement avec vos fournisseurs : Essayez d’obtenir des délais de paiement plus longs avec vos fournisseurs afin de préserver votre trésorerie. Assurez-vous toutefois de ne pas compromettre la qualité de la relation avec vos fournisseurs.
• Echelonnez vos charges fixes : Si vous avez des charges importantes à payer en une seule fois (impôts, charges sociales), il peut être judicieux de les échelonner pour éviter de déséquilibrer votre trésorerie.

Optimiser les encaissements et les paiements vous permet de mieux maîtriser vos flux financiers et de garantir une trésorerie positive.

Le fonds de roulement correspond à la réserve de liquidités dont dispose l’entreprise pour couvrir ses besoins à court terme. Il est crucial de maintenir un fonds de roulement suffisant pour éviter de vous retrouver en difficulté face à des dépenses imprévues ou des retards de paiement de vos clients.
Voici quelques actions pour maintenir un fonds de roulement solide :

• Prévoyez une réserve de trésorerie : Assurez-vous de toujours disposer d’un fonds de réserve capable de couvrir plusieurs mois de charges fixes en cas de baisse d’activité ou de décalage dans les paiements clients.
• Evitez les investissements trop risqués : Avant d’investir dans un nouveau projet ou dans du matériel, assurez-vous que votre fonds de roulement est suffisamment solide pour supporter cette dépense sans impacter la gestion courante de votre trésorerie.
• Surveillez vos marges : Une bonne gestion des marges commerciales (écart entre le prix de vente et le coût de revient) vous permet de dégager des liquidités et d’alimenter votre fonds de roulement.

Maintenir un fonds de roulement solide est une garantie pour faire face aux imprévus et sécuriser la gestion de votre entreprise.

Si vous prévoyez un investissement ou une période de croissance, il est important d’anticiper vos besoins en financement. Plutôt que de puiser directement dans votre trésorerie, envisagez des solutions de financement adaptées qui vous permettront de préserver vos liquidités.
Voici quelques options de financement à envisager :

• Le prêt bancaire : Un prêt à moyen ou long terme peut vous permettre de financer des investissements importants (achat de matériel, développement de nouveaux locaux) tout en échelonnant les remboursements.
• La ligne de crédit : Si vous avez des besoins ponctuels de trésorerie, une ligne de crédit peut être une solution intéressante pour éviter les découverts et gérer les fluctuations de trésorerie.
• Le leasing : Si vous avez besoin de nouveaux équipements, le leasing vous permet de les financer sans mobiliser toute votre trésorerie, en étalant les paiements sur plusieurs années.

Anticiper vos besoins de financement vous permet d’éviter les tensions de trésorerie tout en maintenant la stabilité financière de votre entreprise.

Vous allez bénéficier d’actions et d’outils concrets :

• Un diagnostic personnalisé : Nous analysons votre situation financière et identifions les leviers d’amélioration pour optimiser la gestion de votre trésorerie.

• Des outils de pilotage performants : Grâce à l’outil Rivalis, vous suivez en temps réel vos encaissements, décaissements et indicateurs financiers, ce qui vous permet de prendre des décisions éclairées pour anticiper les tensions de trésorerie.

• Un accompagnement continu : Nous vous aidons à mettre en place des stratégies pour améliorer vos flux financiers, maintenir un fonds de roulement solide et sécuriser la gestion de votre entreprise.

La gestion de la trésorerie peut être complexe, surtout si vous devez faire face à des fluctuations importantes de vos flux financiers.

ABC Pilotage, conseiller en gestion d’entreprise du réseau Rivalis, est là pour vous aider, contactez-nous dès aujourd’hui.